Обзор модели профессиональной компетенции консультанта

Будем пунктуальными, начнем нашу панель ровно в , как и обещали. У нас сегодня тема достаточно интересная, и я уверен, что ближайшие несколько лет тема финансовых советников она, так или иначе, коснется каждого, кто у нас сидит сейчас в этой аудитории. И перед тем, как открыть нашу дискуссию и представить наших участников, я бы хотел начать с такого профессионального старого анекдота на злобу дня. Приходит как-то клиент к своему менеджеру и спрашивает: Подскажите, куда вложить свои деньги? Давайте, только сперва уточним: Я думаю, с учетом принятия в декабре прошлого года Госдумой правок к Закону о рынке ценных бумаг, этот анекдот начинает обретать новые смыслы, и сегодня мы подробнее поговорим об этом с нашими замечательными спикерами.

Финансовый консультант

Качества, определения, примеры поведения в типичных ситуациях Свойства профессиональной компетенции на уровне мотивации Профессиональное качество Примеры поведения консультанта в типичных ситуациях Заинтересованное отношение к клиентам Искренняя заинтересованность в успехе и благосостоянии клиентов; забота о людях, а также об организации в целом. Поиск информации о клиенте, которая может понадобиться в дальнейшем.

Непрерывно осуществляет поиск информации о клиенте. Способен самостоятельно определить случаи, в которых производительность работы не соответствует требованиям клиента. Сосредоточен на личных потребностях клиента, еще до того как будут исследованы технические параметры.

Личное финансовое планирование и обучение инвестициям worldwide. « Богатство» поможет Вам создать свой первый инвестиционный капитал! о том, что их клиенты довольны качеством оказываемых ими услуг; об их.

Нарушение пункта 7 Декларации Сообщества. В отличие от разрекламированного валютного рынка Форекс, он находится под жестким надзором государственных регуляторов, характеризуется открытым процессом ведения торгов с прозрачным и понятным ценообразованием, счета клиентов на нем полностью застрахованы от случайных негативных событий, связанных с брокерами и биржами. При этом, сам процесс трейдинга фьючерсами и торговые терминалы для этого так же просты, как и в случае с валютными парами.

В отличие от фондового рынка, фьючерсные биржи предлагают большое многообразие инвестиционных инструментов, связанных с многочисленными природными ресурсами, популярными фондовыми индексами и востребованными процентными ставками. Контракты на нефть, золото, пшеницу, валюты, гособлигации отличаются не только большой ликвидностью, но и доступностью аналитических материалов по ним.

Более того, на рынке регулярно появляются новые фьючерсные контракты на самые различные активы. Наконец, в отличии от рынка долговых бумаг, фьючерсы дают возможность заработать хоть и с несколько большим риском, но гораздо более значительную прибыль, в некоторых случаях исчисляемую десятками процентов. Кроме того, рынок фьючерсов предлагает хорошие возможности для диверсификации клиентских портфелей. Разобраться в работе американского срочного рынка, являющегося самым старым и востребованным рынком фьючерсов и опционов в мире, вам поможет ресурс — Блог о фьючерсах и срочном рынке , в котором регулярно появляются свежие материалы о ситуации на срочном рынке, новых инструментах и интересных новостях биржевой индустрии.

Кто он, инвестиционный консультант, и какова его актуальность на Российском финансовом рынке? Финансовый рынок акций, облигаций и т. А регулируется он путем периодического сжигания этого избытка управляемым снижением курсов ценных бумаг. Инвестиционные же консультанты Вам будут петь песню о пожизненном счастье в виде стабильного пассивного источника дохода:

Как выбрать финансового консультанта

Ответы на любые Ваши вопросы по личному финансовому планированию для достижения"глобальных" жизненных целей. Личный финансовый план Личный финансовый план Личный финансовый план - фундамент, на котором в дальнейшем, камень за камнем строится Ваша собственная финансовая крепость! Пенсионное планирование Пенсионное планирование Чтобы с уверенностью смотреть в будущее и не переживать о своей пенсии через лет, позаботьтесь о ней сейчас!

Достижение финансовых целей Хватит мечтать — пора достигать!

Все перечисленные качества в полной мере есть у «Фиделити», что вселяет компания, зарегистрированная как инвестиционный консультант.

Принято считать, что к финансовому консультанту стоит идти только тем, у кого много денег. Мы разобрались, какие вопросы помогают решить советники, сколько стоят их услуги, и как не нарваться на шарлатанов. С какой суммой стоит идти к консультанту? Действительно, типовой клиент финансового консультанта — состоятельный человек. Возраст от 35 лет, имеет высшее образование — техническое или гуманитарное, топ-менеджер или бизнесмен, семейный, с детьми.

Финансовые цели — формирование пассивного дохода, забота о пенсии, улучшение жилищных условий, обучение детей. Минимальный уровень дохода — от тыс. Но этот портрет — как средняя температура по больнице. В действительности же к услугам советников может прибегнуть каждый. Просто помощь для них будет заключаться в разном. Например, независимый финансовый советник Саида Сулейманова говорит, что для неё целевой аудиторией являются люди с доходом выше среднего, чтобы можно было с ними предметно обсуждать финансовые цели, потому у них есть некие накопления на их реализацию.

Однако это не исключает работу с людьми меньшего достатка. Для таких клиентов главной целью будет понять, как им увеличить доходы. Тем, у кого уже накоплен капитал, консультант предложит наиболее выгодный способ инвестирования и составит инвестиционный портфель.

Специалисты по доверию

Август года Владение иностранными языками Компьютерные навыки и знания: Опыт работы Период работы: С марта по февраль года Должность: Ведущий специалист отдела по работе с финансовыми институтами Полная занятость Название организации: Поиск инвестиционных возможностей, оценка потенциала роста стоимости и реализуемости проектов. Реализация намеченного бизнес-плана проекта:

Инвестиционный консультант/Финансовый менеджер Личные качества: целеустремленность, лидерство, стрессоустойчивость.

В Европе и США индустрия финансового эдвайзинга развита хорошо и давно. Наличие своего финансового советника для западного человека такая же норма, как семейный врач или психоаналитик. Финансовый эдвайзер помогает навести порядок в личных финансах, составить четкий финансовый план например, как накопить на дом или квартиру, обучение детей или кругосветку и правильно собрать пенсионный портфель. Несмотря на то что в последние годы инвестировать стало на порядок проще и удобнее — это можно делать буквально не сходя с дивана и используя пару приложений в своем смартфоне — каждому время от времени нужен профессиональный совет, как лучше сделать инвестиции на условиях рыночной цены, найти точечные интересные инвестиционные идеи и просто получить альтернативную точку зрения на вопрос инвестиций.

Во всем цивилизованном мире эти вопросы традиционно принято адресовать личному финансовому советнику. В России эта индустрия была представлена в основном частными управляющими и консультантами, которые занимались инвестиционным консультированием своих клиентов или управляли их активами за некую комиссию по соглашению сторон. Кроме того, нечто похожее на услуги финансового консалтинга традиционно предлагали сейлзы банков, а также брокерских и управляющих компаний.

Но их задачи обычно сводились к продвижению собственных услуг и продуктов, а не подбору индивидуального финансового плана и стратегии для клиента в зависимости от его индивидуальных целей. Еще год назад деятельность, связанная с финансовым консультированием, в России никак не регулировалась. Назвать себя финансовым консультантом и раздавать советы по инвестированию за деньги мог фактически любой человек, независимо от опыта или квалификации.

В прошлом году ЦБ, наконец, решил взять индустрию финансового консалтинга под контроль, опубликовав проект изменений в ФЗ.

Профессия Независимый Финансовый Консультант. Коротко о главном

Не состою в браке, детей нет Опыт работы КУА , Киев Должность: Руководитель отдела по работе с инвесторами Функциональные обязанности: Анализ притока и оттока инвесторов. Разработка предложений по увеличению продаж и уменьшению оттока инвесторов. Проведение семинаров по инвестиционной тематике.

Читайте Инвестиционный консультант - последние на пользу традиционным брокерам и позволит улучшить качество услуг на.

Характеристика[ править править код ] Обычно под финансовым советником понимается лицо оказывающее консалтинговые услуги в сфере финансового планирования, как корпоративного, так и индивидуального. Финансовый совет может включать в себя оценочную деятельность, финансовый, инвестиционный и управленческий консалтинг исходя из уровня толерантности риска своего клиента и размера его капиталовложений.

Советник старается выстроить со своими клиентами стабильные взаимоотношения, которые, как правило, ориентируются на долгосрочное финансовое планирование. Во многих странах мира профессия финансового советника имеет свою специфику например, независимый финансовый советник или НФС в Великобритании и других странах Британского Содружества и её деятельность регулируется законодательством. Для достижения большей эффективности труда финансовые советники редко оперируют поодиночке и обычно объединяются в гильдии, представляющие собой крупные финансовые конторы , , часто привязанные к банкам.

Поэтапные аспекты деятельности финансового аналитика[ править править код ] 1. На начальном этапе построения взаимоотношений с клиентом финансовый аналитик должен досконально изучить индивидуальные ситуации, профиль, портфель, текущее состояние, исходное финансовое состояние, приоритеты и цели и пожелания клиента, как в кратко-, так и в долгосрочной перспективе. Чем шире доступ финансового аналитика к контексту, тем выше вероятность того что его советы будут максимально качественны и полезны.

Часто именно в процессе консультации человек осознает различные альтернативные возможности. Впрочем, далеко не всегда клиенты хотят бы полностью открытыми относительно своей текущей или желаемой финансовой ситуации с советником [1]. Далее ведутся активный поиск и проектирование вариантов финансового решения для достижения поставленных целей и задач они могуть быть узкоориентированными, более комплексными, кратко-, средне- или долгосрочными.

Часто советы финансового аналитика представляют собой целые цепочки действий, неограниченных одними только финансовыми инструментами, а содержащих, кроме них также различные социальные и юридические аспекты подключение поручителей, изменение прав собственности, обеспечение безопасности сделок, страховка, хеджирование и т.

Инвестиционный консультант/Финансовый менеджер

Закон о финансовом консультировании был принят в году и вступает в силу 21 декабря года. Все инвестиционные советы должны подчиняться требованиям в соответствии с инвестиционным профилем клиента", - отметил Тимофеев. По его словам, инвестиционный советник будет нести ответственность за качество рекомендации и ее соответствие интересам клиента. Компенсация убытков может быть осуществлена в гражданско-правовом порядке или на основании добровольного соглашения между клиентом и инвестиционным советником.

Помимо лишения права на осуществление консультационной деятельности на финансовом рынке, компания-нарушитель будет обязана выплатить штрафы, предусмотренные ЦБ и НАУФОР.

Качества, определения, примеры поведения в типичных ситуациях. Свойства Сосредоточен на личных потребностях клиента, еще до того как будут.

финансы, бухгалтерия Финансовый консультант Финансовый консультант — это специалист, занятый консультированием в области финансовой политики, который может работать как самостоятельно, так и в штате фирмы. финансы, бухгалтерия Финансовый консультант приходит на помощь, когда нужно принять какие-то стратегические решения, оценить финансовое положение дел или выбрать лучший вариант инвестиций.

Финансовый консультант — это специалист, занятый консультированием в области финансовой политики, который может работать как самостоятельно, так и в штате фирмы. Профессия подходит тем, кого интересует математика и экономика см. Особенности профессии Финансовый консультант — это специалист, занятый консультированием в области финансовой политики, который может работать как самостоятельно, так и в штате фирмы.

К финансовому консультанту обращаются за помощью тогда, когда нужно принять какие-то стратегические решения или оценить состояние финансов фирмы. Некоторые компании нуждаются в постоянной помощи такого консультанта. В таких случаях компания сотрудничает с консультантом на постоянной основе или даже зачисляет его к себе в штат.

Профессиональные качества инвестиционного консультанта

Эта компания, много лет занимающаяся сертификацией финансовых советников не только в США, но и по всему миру, готовится выйти на российский рынок через партнерство с НАУФОР. В обозримом будущем в России будет принят закон о финансовых советниках. Вероятно, всех их обяжут состоять при какой-либо саморегулируемой организации. Одной из таких СРО станет Национальная ассоциация участников фондового рынка.

пообщался с американским экспертом и узнал про условия, в которых живут и работают профессионалы из этой сферы в США. Господин Майе, как регулируется деятельность финансовых советников в США?

По этому закону все независимые консультанты и люди, которые захотят именно качества вот этой инвестиционной консультации.

Друзьяшки, я редко тут пишу, да и особо повода нет, так как я простой сейлз и вообще весь из себя элемент вредный. Вот тут я вам прекрасного принес: Пока что совершенно нет понимания как это будет работать, вместе с тем очевидно, что рынок идет в сторону регулирования. Деятельность по инвестиционному консультированию 1. Деятельностью по инвестиционному консультированию признается оказание консультационных услуг в отношении ценных бумаг, сделок с ними и или заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, путем предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций.

Инвестиционное консультирование осуществляется на основании договора договор об инвестиционном консультировании. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по инвестиционному консультированию, именуется инвестиционным советником. Инвестиционным советником может быть юридическое лицо, которое создано в соответствии с законодательством Российской Федерации, или индивидуальный предприниматель, являющиеся членами саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей инвестиционных советников, и включенные в единый реестр инвестиционных советников.

Для включения в единый реестр инвестиционных советников юридическое лицо и индивидуальный предприниматель должны соответствовать требованиям, установленным к инвестиционным советникам настоящим Федеральным законом и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.

Инвестиции в акции: О курсе #1

Узнай, как мусор в"мозгах" мешает тебе больше зарабатывать, и что ты лично можешь сделать, чтобы ликвидировать его полностью. Нажми здесь чтобы прочитать!